Как не стать соучастником преступления

Дропперы — это подставные лица, которые участвуют в мошеннической схеме по выводу денежных средств со счетов.

На них оформлены карты, через которые обналичиваются или переводятся деньги, полученные преступным путем. Зачастую дропперы получают за это вознаграждение, но не всегда осознают, что помогают мошенникам. По оценке Росфинмониторинга, среднестатистический портрет дроппера выглядит так: до 30 лет, хорошая кредитная история, активный пользователь интернета, имеет в среднем 10-20 карт разных банков для вывода денег, не судим.

Сейчас Центральный Банк России ведет свою базу данных, в которой содержится информация обо всех операциях без согласия клиентов. Информация поступает коммерческим банкам и МВД в рамках информационного обмена. С 25 июля 2024 года в силу вступил закон №369-ФЗ. Теперь банки обязаны приостанавливать операции на двое суток и уведомлять об этом клиента, если заметят, что деньги переводятся на счет, включенный в базу ЦБ, или что операция не характерна для клиента. В этот период у клиента есть время, чтобы одуматься и отказаться от перевода.